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理财规划师职业资格证培训班

理财规划师职业资格证培训班
  • 原 价：2080
  • 网 报 价：2380 元
  • 助学分期：详情
  • 学习周期：三个月
  • 使用教材：理财规划师指定教材
  • 考核发证：国家人力资源与社会保障部

付款方式：现金/汇款/刷卡
学习保障：一年有效期

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职业需求适用人群培训目标内容体系专家教学教学辅导报读须知
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
国家高级理财规划师（职业资格一级）：
具备以下条件之一
1. 连续从事本职业工作19年以上。
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
国家理财规划师（职业资格二级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
助理理财规划师（职业资格三级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
相关专业：法律、金融、会计、经济类、管理类专业。
    专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。
    理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
理论知识部分教学要求及内容 
    通过培训，使培训对象掌握理财规划职业道德基础知识，树立良好的职业道德。
3．1．2教学内容     (1)职业道德基本知识。     (2)职业守则。  
3．1．3教学建议 
    明确理财规划师职业道德的特殊性及重要意义。
3．2基础知识  
3．2．1教学要求
    通过培训，使培训对象掌握理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，为进行具体理财规划的制定奠定扎实的理论基础。
3．2．2教学内容
(1)理财规划原理 
 1)理财规划的目标与原则。  
 2)生命周期理论与家庭模型。  
 3)理财规划工作内容。
(2)会计基础 
 1)会计原理。            
 2)个人和家庭财务报表。
(3)财务基础 
 1)货币的时间价值。
 2)财务分析。        
 3)本一量—利分析。  
 (4)宏观经济分析 
 1)总需求和总供给。              
 2)经济周期。 
 3)财政政策和货币政策。
 4)产业政策和行业分析。
(5)金融基础 
1)货币与货币制度。
2)金融市场和金融机构。
3)金融工具。
4)国际金融。
(6)税收基础 
1)税收基本概念。    
2)税收分类。        
3)相关税收制度。
(7)法律基础 
    1)民事法律。          
    2)商事法律。          
    3)民事诉讼及其他。
(8)理财计算基础 
    1)概率和统计分析。      
    2)收益和风险计算。        
    3)基本的预测方法。
(9)理财规划工作流程 
    1)建立客户关系。       2)收集客户信息。       3)分析客户财务状况。     4)制定理财规划方案。   5)实施理财规划方案。 6)持续提供理财规划服务。 
4．专业能力部分教学要求及内容 4．1教学要求 
    通过培训，使培训对象明确各单项理财规划基本专业能力的操作内容、步骤、技巧，并通过一定的基本练习，熟练掌握工作内容，达到工作所需要的能力要求。
4．2教学内容
4．2．1现金规划  
(1)分析客户现金需求 
    1)估算客户现金需求。2)编制现金流量表。
(2)制定现金规划方案 
    1)选择现金管理工具。 2)制定现金规划方案。
4．2．2消费支出规划
(1)制定住房消费方案 
1)分析客户的住房消费需求。 2)选择适当的支付方式。 3)根据因素变化调整支付方案。4)向客户提供相关咨询服务。
(2)制定汽车消费方案 
1)分析客户的汽车消费需求。2)选择适当的支付方式和贷款机构。 3)根据因素变化调整支付方案。
(3)制定消费信贷方案 
1)分析客户的消费信贷需求。 2)帮助客户有效使用信用卡及其他消费信贷方式。
4．2．3教育规划
(1)分析客户教育需求 
1)收集客户的教育需求信息。2)分析教育费用的变动趋势。3)估算教育费用。
(2)制定教育规划方案 
1)选择教育费用准备方式及工具。 2)制定并根据因素变化调整教育规划方案。
4．2．4风险管理和保险规划
(1)收集信息 
1)收集客户相关人身信息。 2)收集客户相关财产(含责任)信息。 3)分析客户的静态风险管理需求。
(2)提供咨询服务 
1)向客户介绍不同的保险产品。 2)向客户解释保险合同条款。 3)准备投保单等相关文件。
4．2．5投资规划
(1)收集信息 
1)收集客户风险偏好信息。 2)收集客户现有投资组合信息。 3)收集客户投资需求相关信息。4)收集投资环境相关信息。
(2)提供咨询服务 
1)向客户介绍基本投资工具的功能和特点。2)向客户介绍各种投资工具的操作流程。

粟教授
 
 中国人民大学 财政金融学院 博士，国家理财规划师考试辅导专家。
 
曾在对外经济贸易大学、中央电视大学等多所大学任教，主要讲授金融理财类课程。
 
曾发表多篇学术论文、参与理财规划师教材修订、参与理财规划专题多项研究。
 
主编书籍《投资管理》和《投资银行：运营与管理》。
 
对金融、投资和公司理财等领域有深入研究。
 
授课条理清晰，善于归纳总结，对理财规划师考试重点、难点和命题方向把握准确。
 
李玮
中国人民大学经济学博士，国家理财规划师（Chfp），CFA候选人。曾就职于中国农业银行，熟悉银行业务和流程；并为中国银行，中国建行等大型商业银行员工提供理财规划的培训；曾参编国家理财规划师职业培训教程，对理财基本技能（财务计算器及EXCEL报表应用）、理财环境、投资规划、员工福利与退休规划等模块知识有较深入的见解。在《卓越理财》《钱经》等金融杂志发表论文20余篇。
孙中栋
中国人民大学经济学博士，具有多年金融理财方面的任教经验。主攻方向为投资学、银行风险控制、家庭理财与培训。对于理财计算、投资规划、风险管理与保险规划等有深入的了解，长期担任理财规划师国家职业资格认证培训工作。目前在景程教育任理财规划师课程的讲授。
周瀚文
工商管理硕士。多年从事人力资源、企业战略等管理咨询业务，了解中国企业人力资源管理现状，熟悉国际知名人力资源企业的业务方法。具有丰富的实战经验与坚实的理论基础。曾就职于大型国企、外资企业，现就职于某中型企业，从事内部培训及投资业务。
曹振杰
副教授，南开大学商学院管理学博士研究生。曾任集团公司人事部经理、营销总监、咨询公司副总等职务；某高校工商管理研究所副所长。主讲过《人力资源培训与开发》、《人力资源管理》、《企业文化》、《职业经理人技能实务》等培训课程。编写著作有《人力资源培训教程》、《职业生涯规划与管理》、《竞争层次论》还在《财经问题研究》《华东经济管理》《经济问题探索》、《科学管理研究》等学术期刊上有30多篇专业论文发表。
刘翠蕾
国家高级人力资源师，劳动社会保障局人力资源管理专家组专家，毕业于中国社会科学院人力资源管理专业。具有十几年的人力资源课程讲学经验，是国家劳动部人力资源职业资格培训课程专门讲师，在中国劳动和社会保障部培训中心 北京劳动和社会保障局就业指导中心以及北京东方艾格农业咨询有限公司等多家国际知名企业讲过课，能很好地把握历年人力考试方向，深受学员爱戴，是景程网校人力课程的主讲名师。
 
 
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